相続が発生した際、被相続人の財産を正確に把握することは、円滑な手続きのために不可欠です。
万が一、財産や負債の調査を怠ると、相続税の申告漏れや相続人間でのトラブルに発展するおそれがあります。
本記事では、相続財産調査の概要と進め方、そして専門家に依頼するメリットについて解説いたします。
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相続財産調査が重要な理由
相続財産調査は、被相続人が所有していたすべての財産と負債を明確にするために必要な手続きです。
まず、相続税の申告や納税の要否を判断するには、財産額を正確に把握することが不可欠です。
また、負債が多い場合には、家庭裁判所へ相続放棄を申し立てる選択肢もあります。
この判断には、期限が設けられており、調査を怠ると不利益を被るおそれがあります。
複数の相続人がいる場合、財産の内容を把握していなければ遺産分割協議を円滑に進めることはできません。
とくに、不動産や有価証券など、価値が変動する財産が含まれるケースでは、その評価にも影響がおよびます。
このように、財産内容を調べる作業は、相続全体を正しく進めるための前提となるものです。
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自分でおこなう相続財産調査をやる方法
相続財産の調査は、自力でおこなうことも可能です。
まず、確認すべきは預貯金の状況であり、通帳やキャッシュカード、取引明細などから金融機関の口座を洗い出します。
次に、被相続人の自宅や郵便物をもとに、不動産の所有状況を調査しましょう。
登記簿謄本や固定資産税の納税通知書を取得すれば、土地や建物の所在地や所有者が確認できます。
不動産の評価額についても参考資料を集めておくと、分割や税務処理に役立ちます。
一方で、借金や未払いの税金についても確認が必要です。
クレジットカード明細や督促状などを探し、必要に応じて、信用情報機関に照会することで負債の把握が可能となります。
このように、書類を集めて整理することで、ある程度の範囲で財産調査をおこなうことはできます。
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専門家に依頼するメリット
財産調査は、自分だけでは、十分に把握できない場合もあります。
たとえば、知られていない不動産や証券口座が存在する場合、自力での発見は難しくなります。
また、手続きには多くの時間と労力がかかり、忙しい日常生活のなかで、調査を進めるのは簡単ではありません。
相続放棄などの申述期限は、相続開始から3か月以内とされており、調査に時間がかかると意思決定の余裕がなくなるおそれがあります。
専門家に依頼すれば、必要な情報を網羅的に調べ上げ、法的手続きを迅速に進めることが可能です。
行政書士や司法書士、弁護士などは相続手続きに精通しており、相続人の負担を大幅に軽減できます。
とくに、複雑な財産構成や相続人間の調整が必要な場合には、第三者の関与が効果を発揮するでしょう。
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まとめ
相続財産調査は、財産額を確定し、相続放棄や遺産分割に必要な土台となる重要な作業です。
自分で調査する場合には、預貯金や不動産、借金の確認を丁寧におこなう必要があります。
一方で、全体を把握するのが難しい場合や期限が迫る状況では、専門家に依頼することで正確かつ迅速な対応が可能となります。
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